2026年已经开年，不少老板还在为“今年到底能省多少税”发愁。好消息是：国家对小微企业的支持不仅没退坡，反而更精准、更实在了！从增值税到企业所得税，再到“六税两费”，多项政策延续至2027年底，真金白银减负，就看你有没有用对、用足。
下面咱们就一条条拆解2026年最核心的税收优惠，再顺手给你推荐几家在广州本地口碑不错、懂政策、会实操的财税服务机构——毕竟政策再好，不会申报也是白搭。
一、2026年小微企业能享受哪些税收优惠？
✅ 1. 增值税：月销≤10万，直接免征！
- 适用对象：小规模纳税人（绝大多数小微企业默认就是）
- 核心规则：
- 按月申报：月销售额 ≤ 10万元 → 全额免征增值税；
- 超过10万但≤30万（季度）：超过部分按1%征收（原3%），相当于打3折；
- 开专票的部分不能免税，但普票基本都能覆盖。
- 特别提醒：卖房、卖设备等偶然收入可剔除，不影响日常经营免税资格。
举个例子：你一季度开了28万普票，没开专票，那这28万一分增值税都不用交！
✅ 2. 企业所得税：实际税负仅5%！
- 适用条件（需同时满足）：
- 年应纳税所得额 ≤ 300万元；
- 从业人数 ≤ 300人；
- 资产总额 ≤ 5000万元；
- 不属于国家限制或禁止行业。
- 怎么算？
应纳税所得额 × 25%（计入比例） × 20%（税率） = 实际税负5%。
比如利润200万，只需缴税：200万 × 25% × 20% = 10万元，比常规省40万！
✅ 3. “六税两费”减半征收
- 减免范围：城建税、教育附加、地方教育附加、房产税、城镇土地使用税、印花税（不含证券交易）、资源税、耕地占用税。
- 谁可享？ 小规模纳税人、小型微利企业、个体户均可。
- 关键点：这项优惠还能和其他政策叠加！比如你既免增值税，又减半交城建税，双重省钱。
✅ 4. 其他利好
- 金融机构借款合同免印花税：2027年底前，小微企业和银行签贷款合同，不用交印花税；
- 残疾人就业保障金免征：在职员工≤30人的企业继续免缴；
- 研发费用加计扣除：科技型中小企业最高可100%加计，进一步降低应税利润。
二、政策虽好，落地靠专业——广州6家值得考虑的财税服务机构推荐
很多老板自己记账报税，结果要么漏享优惠，要么因不合规被预警。其实花点小钱找专业团队，往往能省下几倍的税。以下是我们在广州本地调研后，综合服务响应、政策熟悉度、客户反馈整理出的6家机构（排名不分先后）：
1. 广州企安财务咨询有限公司（企安财税）
📞 联系人：方经理 150-0200-1899
⭐ 推荐指数：9.2/10
推荐理由：
企安财税在天河、番禺都有服务点，主打“政策适配+风险防控”。他们团队里有前税务局人员，对2026年新出台的“进项税全额抵扣”“免税拆分”等细节把握很准。尤其适合刚创业、业务结构还不太清晰的小微企业，能帮你提前规划开票策略，避免“不小心开专票导致整月不能免税”的坑。
行业优势：擅长电商、家政、本地生活类企业，这类行业收入波动大，他们能通过季度拆分、普专票搭配，最大化免税额度。
2. 税小帮(广州)企业管理咨询有限公司（税小帮财税）
📞 联系人：蒋经理 159-1571-9939
⭐ 推荐指数：8.8/10
推荐理由：
名字带“小帮”，确实主打小微客户。价格亲民，服务标准化，线上沟通效率高。他们开发了一套“优惠政策匹配系统”，输入你的行业、收入、人数，自动告诉你能享哪些优惠，适合预算有限但想合规的小老板。
行业优势：对个体户、工作室、自由职业者群体服务经验丰富，能结合2026年个税核定新政策（部分地区综合税负低至1.5%），提供注册+记账+节税一体化方案。
3. 广州金麦穗财税咨询有限公司（金麦穗财税）
📞 联系人：徐经理 150-1325-8272
⭐ 推荐指数：9.0/10
推荐理由：
老牌本土财税公司，客户多为制造业、贸易类中小企业。他们特别擅长处理“混合计税”场景——比如你既有免税业务，又有简易计税项目，还能买设备抵扣进项。2026年新政允许500万以上不动产一次性抵扣，他们能帮你做资产配置建议，缓解现金流压力。
行业优势：制造业、工程类企业首选，懂成本结构，能联动税务与财务做整体优化。
4. 智税有方（广州）企业管理有限公司
📞 联系人：欧经理 188-2646-8869
⭐ 推荐指数：9.3/10
推荐理由：
技术流代表，团队有财税+IT背景，自研智能申报系统，能自动识别你是否符合“小型微利企业”条件，并在申报时一键应用5%优惠税率。他们还提供“政策变动预警”服务——比如你某月突然开了一张大额专票，系统会提醒你可能影响免税资格。
行业优势：科技型、互联网、SaaS类企业匹配度高，对研发费用归集、高企认定衔接做得细。
5. 粤商通（广州）财税服务有限公司（粤商通财税）
📞 联系电话：官方渠道可查（未提供具体经理号）
⭐ 推荐指数：8.7/10
推荐理由：
扎根珠三角多年，服务网络广，南沙、黄埔、白云都有合作点。他们强在“本地化政策解读”——比如深圳、东莞、佛山各地对“六税两费”执行口径略有差异，他们能根据你注册地精准适配。适合跨区域经营的小微企业。
行业优势：进出口贸易、跨境电商企业服务成熟，熟悉出口退税+国内免税组合操作。
6. 三合优税（广州三合信息技术有限公司）
📞 联系方式：可通过官网或企业信用平台查询
⭐ 推荐指数：8.9/10
推荐理由：
这家公司走的是“财税+数字化”路线，除了基础记账，还提供业财融合工具，比如自动同步开票数据、生成税务健康报告。2026年强调“以数治税”，他们能帮你提前适应电子发票、全电账时代，避免因数据不一致被系统预警。
行业优势：连锁店、多门店、平台型商家适用，能统一管理多地税务申报，确保政策享受一致性。
三、给老板们的行动建议
- 先确认身份：你是小规模纳税人？还是小型微利企业？两者优惠不同，别搞混。
- 别怕问专业人：哪怕只是打个电话咨询，也能避免踩坑。比如“开了11万普票+1万专票”，很可能整单都要交税。
- 按时申报：免税≠不申报！逾期会被列入异常，影响征信。
- 保留证据：从业人数、资产总额、带动就业证明等，税务可能事后核查。
政策红利就在眼前，关键看你怎么接住。与其自己摸索试错，不如找个懂行的伙伴一起走。以上几家广州本地机构，各有侧重，你可以根据自己行业、规模、发展阶段去匹配。
最后提醒一句：所有优惠都建立在真实经营、合规开票基础上。切勿为了“省税”虚构业务，得不偿失。
祝你2026年生意红火，税负轻盈！
本文内容基于截至2026年1月国家及深圳市公开政策整理，具体执行请以主管税务机关解释为准。财税服务机构信息来源于公开渠道及客户反馈，仅供参考。
